רפאל
ביטוח ופיננסים

אנחנו חיים בעידן בו אנחנו מבצעים לא מעט פעולות בכוחות עצמנו, אנחנו מתנהלים מול הבנקים באופן כמעט עצמאי, אנחנו מזמינים טיסות ומלונות באופן עצמאי ובעצם מה לא, אבל חשוב לדעת שעולם הביטוח הוא לא רק רכישת מוצר שאנחנו מבינים ומכירים אותו, מדובר במוצר שצריך להתאים לצורך שלכם, אמור להשתנות לאורך השנים בהתאם לשינויים המשפחתיים והאישיים שלכם, והכי חשוב זה מוצר שמידי פעם צריך להשתמש בו, לרוב משתמשים במוצר כשאנחנו במצב הכי קשה, אחרי פציעה או צורך בניתוח, תפקידו של סוכן הביטוח להתאים לכם את המוצר בהתאם למידות שלכם, ללוות אתכם לאורך השנים ולבצע התאמות והכי חשוב, בזמן אמת לייצג אתכם מול חברות הביטוח בצורה הכי מקצועית.

החיסכון הפנסיוני נצבר לאורך שנים מהפרשות חודשיות של סכומים שנקבעו מראש על ידי המעביד והעובד, ומבטיח למבוטח קצבה חודשית במסגרת קרן פנסיה או ביטוח מנהלים. המרכיב הפנסיוני בביטוח החיים חשוב במיוחד בימינו, כאשר תוחלת החיים גבוהה, ולאחר הפרישה לגמלאות נותרות לפניך עוד שנים רבות וטובות של חיים מלאים ופעילים.

מדובר למעשה בשני סוגים שונים של ביטוחים פנסיוניים, שיכולים לשמש גם כסוג של ביטוח חיים, ואשר מעבר לכיסוי סיכונים של מוות או אובדן כושר עבודה, כוללים גם מרכיב מהותי של חיסכון לגיל פרישה.

גם קרנות הפנסיה וגם ביטוחי המנהלים הינם אפיקי חיסכון לטווח הארוך בעלי מטרה משותפת: צבירת חיסכון פנסיוני לגיל פרישה. יחד עם זאת, קיימים הבדלים מהותיים בין מסלולי החיסכון השונים בקרנות הפנסיה אל מול מסלולי החיסכון הפנסיוני באמצעות ביטוחי המנהלים. להיכרות מעמיקה עם ההבדלים בין שני המסלולים אנו ממליצים גם לכם להיוועץ עם משווקי ההסדרים הפנסיונים הפועלים בחברתנו ולקבל מהם את המידע המקיף והמקצועי ביותר אשר יאפשר גם לכם לקבל את ההחלטה הנכונה בנוגע לזהותו של המסלול הפנסיוני הנכון והיעיל ביותר עבורכם ברמה האישית. 

רפאל ביטוח ופיננסים מספקת ללקוחותיה את כל השירותים והמוצרים הנדרשים וכל זאת באטרקטיביות גבוהה מאוד לאור העובדה שאנו עובדים מול כל חברות ביטוח ובתי השקעות, עובדה המאפשרת לנו להציע ללקוחותינו את התוכניות הטובות והמשתלמות ביותר המתאימות לצורכיהם האישיים והמשפחתיים ובו בעת לתת יחס אישי לכל לקוח ולקוח כעולם ומלואו בכל תחום הביטוח והפיננסיים. עם זאת, אנחנו סוכנות לביטוח פנסיוני שתמיד נוכחת עבור הלקוחות שלה!